MoneyLine Personal Finance(MoneyLine个人理财软件)

　　MoneyLine是一款非常实用的个人财务管理软件解决方案，主要用于跟踪您的银行帐户，支出和预算，可以帮助用户规划出一套最完美理财方案，从而为用户解决支出与收入问题；用户可以通过此工具对您的所有账户进行跟踪，也可以对信用卡进行消费跟踪，让您随时知道您的账户进账与支出信息，可以根据用户的理财规划进行设置定期消费，还可以通过您的消费信息来核对银行对账单是否出现异常；个人理财软件可让您在一处快速，轻松地访问所有重要支出和财务数据，以帮助您管理支出并以数字方式平衡支票簿；需要的用户可以下载体验

软件功能

　　支票簿注册您所有的个人帐户，包括储蓄和支票帐户

　　添加和跟踪其他帐户，包括信用卡

　　跟踪股票，共同基金等投资

　　分类交易类型并设置预算以管理财务和跟踪支出

　　将交易划分为多个类别

　　安排定期交易，如薪水和抵押贷款

　　直接从您的银行下载交易

　　根据银行对帐单核对您的购买和交易

　　跟踪帐户之间的转账

　　通过按类别和收款人跟踪收入和支出，成为自己的资金经理

　　预算向导使您轻松控制财务

　　通过了解您的钱来控制财务

软件特色

　　MoneyLine 个人理财软件可以在一处跟踪您的所有资金，银行帐户和支出

　　因此您可以保持井井有条并控制财务。

　　跟踪您的支出、监控银行账户余额

　　跟踪投资以协助财务规划、简易的预算工具

　　密切关注信用卡支出

　　使用此个人理财软件可以快速核对您的信用卡和借记卡对帐单。

　　掌握支出历史记录是跟踪付款和规划未来的最佳方法。

　　MoneyLine的功能使您可以控制自己的帐户，使帐单和支出无忧。

　　追踪您的投资

　　MoneyLine可帮助您进行所有投资。使用深度投资工具跟踪您的共同基金和股票信息，以最大化您的回报。从那里，您可以评估所有需求，以确保可以实现长期目标。

安装方法

　　1、用户可以点击本网站提供的下载路径下载得到对应的程序安装包

　　2、只需要使用解压功能将压缩包打开，双击主程序即可进行安装，弹出程序安装界面

　　3、弹出应用程序安装进度条加载界面，只需要等待加载完成即可

　　4、应用程序完成之后，程序系统会直接进入用户界面此时就可以进行工作了

　　5、点击菜单功能按钮，然后在弹出的选项中选择输入激活码，如图中标注

　　6、此时就会弹出一个注册对话框，使用管理员身份打开安装包中的注册机，选择对应的应用程序名称，然后就会生成对应的激活码

　　7、把激活码输入到对应的注册框中，字母需要手动输入，并且需要加上中间的“-”符号，这样就可以完成

使用教程

　　安装MoneyLine后，您可以选择设置自己的帐户详细信息或使用MoneyLine附带的默认帐户。如果选择设置帐户的选项，则将指导您完成设置支票，储蓄和信用卡帐户的过程，并提供使用添加/编辑帐户对话框添加其他帐户的选项，该对话框允许您可以输入起始余额，帐户昵称和其他基本信息。如果选择绕过帐户设置，将为您创建三个基本帐户：支票，储蓄和信用卡。通过在“ 帐户”菜单中选择“ 查看帐户”选项，可以随时编辑这些帐户的详细信息。

　　MoneyLine的主窗口布局由顶部的菜单和工具栏，左侧的浏览器栏以及占据剩余空间的交易列表组成。

　　菜单

　　菜单栏使您可以随时访问MoneyLine中包含的所有功能。“ 文件”菜单包含一些常见的操作，以及用于将其他程序的数据从金融机构的其他货币导入MoneyLine的选项。“ 帐户”菜单包含用于管理帐户的选项，例如添加帐户，添加交易和对帐。“ 管理”菜单包含用于查看和添加类别，收款人，计划的交易和预算的选项。通过“报告”菜单，您可以根据支出和预算查看报告。在“ 工具”菜单中，您可以选择程序选项以及备份和还原功能。

　　工具栏

　　工具栏提供对最常见任务的一键访问，例如添加，编辑，删除和远程检索交易，预算和程序选项。

　　资源管理器栏

　　资源管理器栏提供了帐户摘要和资产/负债状况的一目了然，并且可以快速访问报告以及诸如交易搜索和交易检索之类的操作。请注意，显示的帐户摘要反映了所有输入的交易，与日期无关。

　　交易列表

　　交易列表提供了符合列表上方过滤器中指定条件的交易摘要。可用的过滤器是帐户类型和日期范围，以及针对每日，每周，每月和每年结果的预定义时间段。

　　交易列表中的第一列表示是否已清除交易。当已知交易已通过金融机构清算时，请选中此复选框。标记为“ R”的第二列显示该交易已通过使用“帐户”菜单中的“协调帐户”功能与金融机构进行了对帐。

　　交易列表的其他列提供有关每笔交易的信息，这些信息是在将交易输入MoneyLine时收集的。您可以双击列表中的任何交易以编辑其详细信息。要快速编辑类别，请单击类别以显示下拉菜单，您可以从中选择交易的新类别。

　　添加交易

　　您可以通过两种基本方法将日常财务交易添加到MoneyLine：手动或通过下载。

　　手动

　　此添加交易的选项意味着您将使用“ 添加交易”对话框输入每个帐户的每个交易，方法是单击工具栏上的“ 交易”按钮。如果您不希望MoneyLine自动下载您的交易，没有互联网连接或者希望自己管理每个交易条目，请使用此选项。

　　下载

　　此选项表示您已为一个或多个帐户启用了在线帐户访问权限，并输入了在线访问所需的所有银行详细信息。可以从“ 添加/编辑帐户”对话框中管理在线访问。如果更方便您自动导入事务，请使用此选项。要检索事务，请单击工具栏上的检索按钮。请注意，一旦将每个事务加载到MoneyLine中，您仍然可以对其进行更改。

　　也可以看看：

　　从您的金融机构检索交易的提示

　　从另一个程序或银行

　　导入交易如果可以从另一个程序或金融机构导出交易的OFX，QFX或CSV文件，则也可以从某些程序和银行导入交易。要进行导入，请参阅本手册中的从OFX或QFX 导入事务或从CSV导入事务。

　　查看交易

　　将交易添加到MoneyLine后，它将显示在交易列表的主窗口中。如果看不到刚输入的交易，请确保从交易列表上方的过滤器选项中选择了正确的帐户和时间段。

　　编辑交易

　　将交易添加到交易列表后，您可以对其进行编辑。如果只需要更改类别，请双击现有类别以打开下拉菜单，然后选择新的类别分配。要更改任何其他详细信息，请双击列表中的事务，或者选择它并单击工具栏中的“ 编辑”按钮。将打开“ 编辑交易记录”窗口。更改所需的任何详细信息，然后单击“ 确定”保存它们。

　　其他交易选项

　　右键单击事务列表中的事务将打开一个包含更多选项的上下文菜单。在上下文菜单中，您可以使事务无效，安排事务，拆分事务以及搜索事务。

　　有几件事可能导致无法从您的金融机构检索数据。如果发现没有要检索的交易，则您输入的日期范围内可能没有任何数据，因此您需要更改上次导入的日期。以下是一些您应在帐户信息中检查的项目。

　　上次导入日期

　　确保上次导入MoneyLine的日期之后有已清除的交易记录发布到您的帐户。交易可能需要几天的时间才能清除，尤其是在周末和节假日。

　　帐户信息

　　尝试重新输入您的帐户信息，包括路由号，帐号，用户ID和密码。一些机构要求用于在线银行业务和检索交易的其他用户ID。向您的金融机构查询。

　　与您的金融机构联系

　　您可能需要通知您的金融机构，您打算从中下载交易。银行通常会在其网站的在线帐户访问部分中发布此类要求。

　　当您从金融机构收到一份对帐单时，您可以通过从“ 帐户”菜单中选择“ 对帐”来使您已经输入到MoneyLine的交易与该对帐单保持一致。从收到的对帐单中输入日期和期末余额，然后单击“确定”。

　　核对窗口将显示上次核对的日期，余额显示为期初余额和日期。在此之下是已对帐的该对帐单交易的余额，然后是从您的金融机构对帐单输入的期末余额，以及期初余额和期末余额之间的任何差额。

　　窗口底部将显示当前对帐单期间的所有未对帐条目。如果您需要使用此语句对其他期间的交易进行对帐，请单击右上角的复选框以显示所有未对帐的交易。核对已从R列中的对帐单中清除的交易，以便对帐。如果您发现输入交易时出错，则可以通过单击值并对其进行编辑来直接从列表中编辑金额。

　　完成对帐单核对后，请单击“确定”。如果您的余额与银行提供的余额之间存在差异，您将有机会添加调整项。选择是将添加一个余额调整项，以使您的帐户对账，标记所有已对账和清算的交易。选择稍后完成将保留您对交易所做的任何更改，但不会标记任何已对账的交易。

　　取消对帐

　　如果您以后需要取消对帐，则可以从事务列表中右键单击该事务，然后选择取消对帐。

　　创建新预算

　　要设置您的第一个预算，请单击工具栏上的“ 预算”按钮，然后单击“ 添加”按钮以打开“新预算向导”。请参阅本手册中的以下主题，以指导您完成“新建预算向导”：

　　新预算向导〜新预算

　　新预算向导〜选择帐户

　　新预算向导〜收入预算

　　新预算向导〜费用预算

　　提示：在“新预算向导”的“支出预算”选项卡上，选中窗口底部的“为超出预算的每笔交易显示警告”复选框，以在您超出任何类别的预算后立即收到通知。这将帮助您快速调整预算，使您可以控制在支出限额之内。

　　监视预算

　　在“预算”窗口中，单击“ 报告”按钮。选择预算，时间段，然后单击“确定”。您会看到按类别列出的支出，为该类别设置的预算，在该类别中的支出以及预算与支出之间的差异（以美元金额和百分比表示）的列表。

　　可以通过单击“ 报告”菜单并选择所需的报告来访问MoneyLine的报告。您可以使用四种报告来分析支出：

　　按类别的收入/支出-列出指定时间段内所有交易的摘要，并按类别进行分组和排序。双击任何类别以查看在指定时间段内该类别中进行的所有交易。

　　收款人费用-列出指定时间段内所有费用交易的摘要，并按收款人分组和排序。双击任何收款人以查看在指定时间段内对该收款人进行的所有交易。

　　帐户活动-列出指定时间段内某个帐户的所有交易。还显示在报表的R列中表示是否已对帐交易记录。

　　预算-按类别列出您的支出，并将其与预算金额进行比较，并在指定时间段内按美元金额和百分比列出差异。

　　使用“帐户”对话框可以添加，编辑或删除帐户。要打开“帐户”对话框，请从“ 帐户”菜单中选择“ 查看帐户 ” 。

　　加

　　单击添加按钮以打开“添加/编辑帐户”对话框，该对话框允许您创建一个新帐户。

　　删除

　　单击删除按钮以删除选定的帐户。

　　编辑

　　单击“ 编辑”按钮以打开“添加/编辑帐户”对话框，然后编辑所选帐户。

　　查找帐号

　　从此对话框的“ 帐户”菜单中，选择“ 查找帐户”以输入您要查找的帐户的名称。按F3键将结果前进到下一个匹配项。

　　该对话框允许您添加，编辑或删除类别。要打开“类别”对话框，请从“ 管理”菜单中选择“ 类别 ” 。

　　加

　　单击“ 添加”按钮以打开“添加/编辑类别”对话框，该对话框允许您为“类别”列表创建一个新类别。

　　删除

　　单击删除按钮以删除选定的类别。

　　编辑

　　单击“ 编辑”按钮以打开“添加/编辑类别”对话框，然后编辑所选类别的详细信息。

　　查找类别

　　在此对话框的“ 类别”菜单中，选择“ 查找类别”以输入要查找的类别的名称。按F3键将结果前进到下一个匹配项。

　　此对话框允许您添加，编辑或删除收款人。要打开“收款人”对话框，请从“ 管理”菜单中选择“ 收款人 ” 。

　　加

　　单击“ 添加”按钮以打开“添加/编辑收款人”对话框，该对话框允许您为“收款人”列表创建新的收款人。

　　删除

　　单击删除按钮以删除选定的收款人。

　　编辑

　　单击“ 编辑”按钮以打开“添加/编辑收款人”对话框，然后编辑选定的收款人详细信息。

　　查找收款人

　　在此对话框的“ 收款人”菜单中，选择“ 查找收款人”以输入您要查找的收款人的名称。按 F3 键将结果前进到下一个匹配项。

常用热键

　　以下列表显示了MoneyLine中使用的最常见任务的快捷方式：

　　添加交易记录Ctrl + N

　　编辑交易记录Ctrl + E

　　删除交易删除

　　无效交易Ctrl + V

　　查找交易记录Ctrl + F

　　查找下一个F3

　　检索事务Ctrl + R

　　帐户信息Ctrl + I

　　转帐资金Ctrl + T

　　程序选项Ctrl + O

　　打开程序帮助F1

　　退出MoneyLine Alt + F4